Любой бизнес представляет собой извлечение доходов, которые отражаются в документах в форме прибыли. Производство и реализация товаров, работ и услуг, нацелена на максимизацию прибыли. Но с ростом прибыли растет и риск неполучения оплаты за предоставленные товары (работы, услуги). Как последствие нарушения договорных обязательств в разделе «оплата», наступает длительный переговорный процесс, затем судебный и зависший в работе у судебных приставов-исполнителей, исполнительный лист вместе. Что не отменяет наличие дебиторской задолженности у ответственного исполнителя, а соответственно и убытков. Именно поэтому важным этапом является проверка благонадежности контрагентов, и физические лица, к примеру Игорь Шайхет, не являются исключением.
Сведения из отчета о проверке физического лица, даже если такой контрагент был рекомендован для сотрудничества, помогут своевременно обратить внимания на риски и, следовательно, предотвратить убытки.
Проверка физических лиц необходима во многих случаях в деловом мире. Например, банки и микрофинансовые организации проверяют физических лиц, как потенциальных заемщиков, работодатели — как надежных соискателей на вакансии.
В бизнес-среде проверка руководителей и учредителей контрагента может быть одной из частей проверки субъекта бизнеса – фирмы контрагента. Деловая репутация учредителей и руководителя фирмы контрагента способна повлиять на будущее сотрудничество. Проверка этих физических лиц проводится на наличие финансовых трудностей и проблем с законодательством.
Аналог такой проверки целесообразно провести, если контрагент не юридическое лицо, а индивидуальный предприниматель (ФОП). Получение сведений о предпринимателе поможет определиться с положением его процессов в бизнесе. Таким образом появится возможность просчитать возможные риски и вовремя принять решение о начале, или приостановке сотрудничества.
В зависимости от размера компании, её вида деятельности, частоты появления контрагентов, существуют три схемы проверки данных, такие как:
- самостоятельная, проводимая собственными силами;
- проверка сотрудниками, работающих в штате фирмы;
- аутсорсинг, или привлечение на постоянной основе (по необходимости) консультантов.
